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关于印发宁波市地方储备粮委托代储管理办法的通知

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关于印发宁波市地方储备粮委托代储管理办法的通知

浙江省宁波市人民政府


关于印发宁波市地方储备粮委托代储管理办法的通知

甬政发〔2009〕95号


各县(市)区人民政府,市政府各部门、各直属单位:
  《宁波市地方储备粮委托代储管理办法》已经市政府第66次常务会议审议通过,现印发给你们,请认真贯彻执行。


二○○九年十一月二十四日


宁波市地方储备粮委托代储管理办法

  第一章  总 则

  第一条 为加强地方储备粮管理,规范地方储备粮委托代储行为,保证地方储备粮数量真实、质量良好和储存安全,降低储备成本,发挥调控作用,提高粮食应急保障能力,根据《浙江省地方储备粮管理办法》和国家发改委等五部门《关于进一步做好粮油市场供应工作的通知》(国粮电〔2007〕20号)以及省政府《关于进一步抓好粮食安全保障工作的通知》(浙政发〔2008〕41号)精神,结合本市实际,制定本办法。
  第二条 市和县(市)区从事和参与委托代储地方储备粮经营管理、监督活动的单位和个体经营户,应当遵守本办法。
  第三条 本办法所称的地方储备粮委托代储,是指承储地方储备粮的国有粮食购销企业依法将原粮、成品粮和包装食油等地方储备粮油,委托具有资格条件的粮食经营企业和个体经营户代理储存。
  第四条 市和县(市)区粮食行政管理部门负责地方储备粮委托代储的行政管理,指导和协调有委托代储业务的国有粮食购销企业,对委托代储的地方储备粮的数量、质量和储存安全实施监督检查;财政部门负责代储费用及利息的及时、足额拨付,并实施补贴执行情况的监督检查;农业发展银行按照国家有关规定及时、足额安排代理储存地方储备粮的所需贷款,并实施信贷监督。
  第五条 地方储备粮委托代储的管理应当按照“储得进、管得好、调得动、用得上”的要求,由粮食行政管理部门按照地方储备粮管理规定,结合当地实际情况,制定具体的监管和检查制度,创造条件逐步推进现代信息技术监控管理,确保委托代储粮食库存数量真实、质量良好和储存安全,并节约费用和成本。
  第六条 任何单位和个体经营户不得以任何方式骗取、挤占、截留、挪用委托代储地方储备粮的贷款和贷款利息、管理费用、轮换补贴等。
  被委托代储企业和个体经营户应当接受粮食、财政部门和审计、监察机关依法进行的监督检查。
  第七条 任何单位和个体经营户对地方储备粮委托代储管理中的违约或违法行为,有权向各级粮食部门以及其他部门举报。接受举报的行政机关应当及时查处;举报事项不属于本行政机关处理的,接受举报的行政机关应当及时移送有权处理的行政机关处理;接受移送的行政机关应当及时处理,并将处理结果通报移送的行政机关。

第二章 委托代储地方储备粮的储存

  第八条 市和县(市)区粮食行政管理部门,应当根据当地实际情况,确定地方储备粮委托代储方案。按照“储存相对集中、品种适用口粮、确保紧急调用”原则,采取招投标等公开方式,择优选定成品粮油委托代储企业和个体经营户;按照“产销粮源充裕、企业体制完善、经营管理有效、代储规模适度”原则,选择委托代储原粮的企业代理储存地方储备粮。
  第九条 代储企业和个体经营户应当具备以下条件:
  (一)代储成品粮油的企业和个体经营户。
  1.在当地工商注册登记,经营规模较大,购销能力较强,并具有与储存成品粮相适应的仓储条件和质量检验能力的大米加工厂。
  2.在当地工商注册登记,交易规模较大,成品粮正常库存较多,采购成品粮能力较强,并具有安全储粮的仓库或场所和质量检测能力的粮食批发市场经营大户或成品粮批发经营企业。
  3.在当地工商注册登记,品牌包装食油特约经销企业或规模较大的食油加工企业。
  4.代储企业和个体经营户必须为经营管理状况和信誉良好,并无严重违法经营记录。
  5.在选定代储企业和个体经营户时应当设定经营、交易规模,成品粮正常库存水平,以及经营管理和信誉状况的条件,优先选择农业龙头企业,“重合同、守信用”的粮食加工经营企业和个体经营户。具体标准和要求由各级粮食、财政部门共同研究确定。
  (二)代储地方储备原粮的企业。
  参照《浙江省地方储备粮管理办法》第二十条规定的条件执行。
  第十条 地方储备粮承储企业应当与代储企业和个体经营户依法签订代储合同,明确双方的权利、义务和违约责任等事项,并对代储企业的代储业务进行严格监管。
  承储企业应当在合同签订之日起15日内,将代储合同报同级粮食和财政部门备案。
  第十一条 代储企业和个体经营户收购和采购用于地方储备粮油的货源,应当保证入库粮油达到规定的质量要求。并严格执行粮油储藏技术规范,保证地方储备粮质量良好、储存安全。
  第十二条 代储成品粮油的企业和个体经营户应当将代储粮油存放于代储合同约定的仓库或经营场所,建立库存实物台帐,做到帐实相符;代储原粮的企业应当对地方储备粮实行专仓储存、专人保管、专帐记载,使用统一的帐、表、卡及仓牌。并及时、准确、完整地填报储备粮统计报表,不得虚报、瞒报、漏报、拒报。
  第十三条 代储企业和个体经营户不得在地方储备粮中掺杂使假,以次充好,不得擅自串换品种、变更储存库点。
  第十四条 代储企业和个体经营户应当对地方储备粮储存采取必要的安全防范措施,建立地方储备粮的防火、防盗、防洪等安全管理制度并明确责任人。
  第十五条 代储企业和个体经营户依法被撤销、解散或者破产,以及因不可抗力、自然灾害等原因已不具备地方储备粮代储条件时,粮食行政管理部门应当立即协调解除代储合同,另行安排地方储备粮储存库点。


                                 第三章 委托代储地方储备粮计划和轮换

  第十六条 委托代储成品粮,应当按照代储企业和个体经营户的“经营规模、正常库存、管理能力、信誉程度”选择对象和安排计划;委托代储原粮计划,应当按照当地“粮源必需、风险必避、费用节约、比例适度”的原则进行安排。
  第十七条 地方储备粮委托代储计划安排、费用补贴、贷款资金由各级粮食行政管理部门、财政部门和农业发展银行共同研究提出,并报同级人民政府批准。
  第十八条 委托代储成品粮所需资金,可由代储企业和个体经营户自筹解决,委托方给予适当的费用补贴,具体补贴标准由各地粮食、财政主管部门根据实际情况共同研究确定,也可由委托方支付资金,但必须坚持钱随粮走,库贷挂钩,确保储备资金安全;代储原粮所需资金由农业发展银行按照国家有关规定进行安排。
  第十九条 委托代储的地方储备粮轮换列入年度轮换计划,由粮食部门会同财政部门和农业发展银行下达给承储企业具体组织实施。粮食、财政部门应当监督轮换计划的执行。
  第二十条 委托代储地方储备成品粮轮换可以进行动态购销和储存,即由代储企业和个体经营户在经营中进行边购边销、边销边购,保持代储合同约定的相应品种和库存常量。在6~8月的梅雨、高温时期,为做到成品粮保鲜保质,允许在代储量20%以内予以轮换待补。
  第二十一条 委托代储地方储备成品粮轮换出库和补库价格,由代储企业和个体经营户自主确定,自负盈亏。代储原粮轮换出库和补库价格,应当通过粮食批发市场进行公开竞价购销,或者通过国家规定的其他方式进行购销。
  出库的代储原粮储存时间超过国家规定年限的,应当按照国家有关规定,由承储企业委托具有资质的粮食质量检验机构进行质量鉴定。经鉴定确定为已陈化变质、不符合食用卫生标准的,应当严格按照国家有关规定处理,不得流入口粮市场。

                                  第四章 委托代储地方储备粮的动用

  第二十二条 各级粮食部门应当完善地方储备粮的动用预警机制,加强对需要动用地方储备粮情况的监测,当粮食市场发生异常波动时提出动用委托代储地方储备粮的建议。
未经县级以上人民政府批准,任何单位和个体经营户不得动用委托代储的地方储备粮。
对有下列情形之一的,可以动用委托代储的地方储备粮:
  (一)全市或者部分地区的粮食出现明显的供不应求,或者粮食市场价格异常波动需要动用地方储备粮。
  (二)发生重大自然灾害或者其他突发公共事件需要动用地方储备粮。
  (三)市和县(市)区人民政府认为需要动用地方储备粮的其他情形。
委托代储地方储备粮动用方案,由粮食部门会同财政部门提出,报当地人民政府批准。动用方案应当包括所动用粮食的品种、数量、质量、价格和使用安排等内容。
  第二十三条 在当地政府决定动用委托代储地方储备粮时,粮食部门应对委托代储的成品粮储备,立即进行粮源控制,对未付款的成品粮储备,与代储企业和个体经营户商谈收购价格,支付货款,进行政府征购。并动员代储企业和个体经营户迅速组织粮源,充实库存,增加供应货源。
  第二十四条 因启动各级粮食应急预案需要动用委托代储地方储备原粮的,按照有关应急预案的规定执行。
  第二十五条 未设粮食行政管理机构的海曙、江东、江北区,由宁波市粮食局承担保障粮食供应和市场稳定的职责,统筹安排粮食储备管理和市场供应。但当出现突发情况时,三区政府及有关部门要服从统一指挥,积极配合做好粮食市场稳定工作。

                                 第五章 委托代储地方储备粮的监督检查

  第二十六条 各级粮食部门和财政部门按照各自职责,依法加强对委托代储地方储备粮的管理和监督检查。在监督检查过程中,可以行使下列职权:
  (一)对委托代储地方储备粮的数量、质量、品种及储存安全情况和财政补贴资金使用情况进行检查。
  (二)对委托代储地方储备粮轮换和动用的执行情况进行检查。
  (三)对粮食仓储设施、设备是否符合国家有关技术规范和标准进行检查。
  (四)调阅委托代储地方储备粮经营管理的有关资料、凭证,向有关单位和个体经营户调查、了解相关情况。
  监督检查人员在从事相关执法活动中,应当坚持原则,忠于职守,秉公办事,廉洁自律。
  第二十七条 地方储备粮承储企业应当对代储企业和个体经营户代储的成品粮库存按每月不少于一次的检查,检查内容包括成品粮的数量、质量、品种及储存安全情况;代储的原粮按每季不少于一次的检查,检查内容包括原粮的数量、质量、品种以及仓储设施、保管技术规范、储存安全等情况。
  第二十八条 各级粮食部门、财政部门和承储企业在监督检查过程中,发现储存的地方储备粮的数量、质量、品种、储存安全等方面存在违约违法情形的,应当责令代储企业立即予以纠正或者处理;存在不适合代储地方储备粮情况的,应当责令其限期整改;对危及储存安全的重大问题,应当立即采取有效措施予以处理。
  第二十九条 监督检查人员应当将监督检查情况作书面记录,并由监督检查人员和被检查单位的负责人签字。被检查单位的负责人拒绝签字的,监督检查人员应当将有关情况记录在案。
  第三十条 代储企业和个体经营户对粮食、财政部门和审计机关的监督检查人员依法履行职责,应当予以配合。任何单位和个体经营户不得拒绝阻挠、干涉监督检查人员依法履行监督检查职责。
  第三十一条 农业发展银行应当按照国家有关规定,加强对委托代储地方储备粮贷款的信贷监管。代储企业对农业发展银行依法进行的信贷监管,应当予以配合,并及时提供有关资料和情况。
  第三十二条 对不履行委托代储合同,不接受依法检查,或不按规定执行应急保障调用任务的代储企业和个体经营户,粮食行政管理部门可取消其代储资格。
  第三十三条 对违反本办法规定,依照《浙江省地方储备粮管理办法》第六章规定,对相关人员进行处理。

                                          第六章 附则

  第三十四条 县(市)区人民政府可按照本办法规定,对本级委托代储地方储备粮制定具体实施办法。
  第三十五条 本办法自2010年1月1日起施行。



中国人民银行关于加强银行间债券市场信用评级作业管理的通知

中国人民银行


中国人民银行关于加强银行间债券市场信用评级作业管理的通知


  人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行;银行间债券市场各承销商;大公国际资信评估有限公司,联合资信评估有限公司,上海新世纪资信评估投资服务有限公司,上海远东资信评估有限公司,中诚信国际信用评级有限公司:

  为规范银行间债券市场信用评级机构的评级作业行为,加强对信用评级机构评级作业的管理,现就有关事项通知如下:

  一、关于信用评级机构现场访谈作业管理

  对债券发行人高层管理人员及有关人员进行现场访谈,是信用评级机构对发行人实地调查中的重要步骤,也是信用评级分析的重要基础之一。信用评级机构要认真做好现场访谈工作,深入、详尽地了解发行人的相关情况,按月填写《信用评级机构现场访谈作业情况表》(见附件1),于月后5个工作日内报送人民银行征信管理局(请以Excel文件报送,并以“信用评级机构现场访谈作业情况表—XX年XX月—XX评级机构”为文件命名)。

  人民银行征信管理局按业务属地原则,将各信用评级机构现场访谈作业情况表分别下发人民银行相关分支机构。人民银行分支机构要据此核验信用评级机构的相关报备材料,并充分发挥一线管理职能。

  二、关于评级作业时间要求

  (一)信用评级机构初次对某企业开展信用评级时,从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日,单个企业主体的信用评级或债券评级一般不少于15天(遇法定节假日顺延,下同),集团企业主体的信用评级或债券评级一般不少于45天。

  (二)信用评级机构连续对某企业进行信用评级时,从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日,单个企业主体的信用评级或债券评级一般不少于10天,集团企业主体的信用评级或债券评级一般不少于20天。

  信用评级机构连续对某企业进行信用评级是指同一信用评级机构对同一企业开展的第二次以上的信用评级,其进场开展评级工作开始日与上次评级报告(包括定期跟踪评级报告)有效期结束日之间的间隔一般不超过3个月。

  三、关于债券发行人是否为集团企业的判定

  主承销商依据银监会颁布的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(银监会令2007年第12号)对债券发行人是否为集团企业作出判定,并出具被评企业是否为集团企业的说明文件,该文件须加盖公章或经有权签字人签字。

  信用评级机构在进场评级作业前向人民银行征信管理局和人民银行当地分支机构提交的报备材料中,除信用评级协议复印件、信用评级收费凭证复印件、跟踪评级安排材料外,还应包括上述说明文件。

  请银行间债券市场各承销商于2008年3月31日前,将有权签署上述说明文件的签字人的姓名、职位、签字样本报人民银行征信管理局备案。有权签字人发生变更时,应至少提前3个工作日向人民银行征信管理局备案。

  四、关于《信用评级机构评级作业主要流程单》的报备要求

  信用评级机构开展信用评级业务时,应及时填写《信用评级机构评级作业主要流程单》(见附件2),经加盖公章后,随评级报告向人民银行征信管理局和人民银行当地分支机构报备。《信用评级机构评级作业主要流程单》应与工作底稿相关内容保持一致。



中国人民银行

二○○八年三月十一日

关于印发《中国人民建设银行技术改造贷款内部管理规程》的通知

中国建设银行


关于印发《中国人民建设银行技术改造贷款内部管理规程》的通知

1989年5月3日,中国人民建设银行

建设银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行:
现将《中国人民建设银行技术改造贷款内部管理规程》印发给你们,请布置执行。
本规程为内部管理工作掌握执行的文件,不宜对外单位提供原本。执行中遇到的问题和改进建议请及时报告总行。

附件一:中国人民建设银行技术改造贷款内部管理规程

第一章 总 则
第一条 目的和依据
为了加强和完善技术改造贷款管理,逐步建立科学的内部管理工作程序,提高信贷资金使用效益,依据国家有关法规和现行固定资产投资计划、信贷计划管理体制及《中国人民建设银行技术改造贷款办法》,特制定本规程。
第二条 贷款管理原则
建设银行技术改造贷款管理,必须遵循下列原则:
1、执行国家有关经济法规,以及《中国人民建设银行技术改造贷款办法》(以下简称《技改贷款办法》),和建设银行有关贷款核算、管理的规定;
2、技术改造贷款的发放,应按规定纳入国家技术改造投资计划和建设银行信贷计划,符合国民经济发展规划和国家投资、信贷政策;
3、对申请贷款的项目,坚持先调查评估,后审定贷款,自主择优选项,分级审查批准;
4、恪守信誉,履行合同,按贷款计划供应资金,按规定期限收回贷款。
第三条 贷款管理方式
建设银行技术改造贷款按下述方式进行管理:
系统内实行“统一计划,分级管理,切块周转,余额控制”。并根据国家有关中、短期信贷政策相应调整控制方式。
对借款单位实行贷款指标管理。借款单位在建设银行核定的贷款指标内支用贷款。
第四条 贷款审批权限
根据国家有关规定,技术改造贷款项目按投资总额划分为:限额以上项目(以下简称限上项目)、限额以下项目(以下简称限下项目)和小型技术改造项目。
1、限上项目和国务院各部门商总行直接安排的限下、小型项目,由总行审查批准。
2、限下项目和小型技术改造项目的审批权限由各省、自治区、直辖市和计划单列市分行(以下简称各分行)自行确定。
第五条 贷款项目管理
根据项目建设过程,贷款项目按三个阶段进行管理;
1、前期管理:从接受借款申请到贷款审查批准;
2、中期管理:从批准贷款到项目竣工投产;
3、后期管理:从项目竣工投产到还清全部贷款本息。

第二章 贷款前期管理
第六条 受理贷款申请
对需要向建设银行借款的单位,在技术改造项目建议书批准后, 经办行可受理其借款申请,并要求借款单位按规定格式填制《技术改造借款申请书》(以下简称《借款申请书 )和有关文字说明。
第七条 签发贷款意向书
经办行在收到《借款申请书》后,应根据项目建议书和《借款申请书》的内容,进行项目立项可行性和必要性调查,审查其是否符合国家投资政策、产业政策、行业发展规划和本地区经济发展规划,同时对借款单位经营状况、建设条件、新增效益和还款能力等进行初步调查。对基本符合《技改贷款办法》所规定贷款条件的项目,写出初步调查报告,并按贷款审批权限在《借款申请书》上签署意见逐级上报。审批行依据调查的情况,视计划平衡和资金承受能力,择优确定意向性贷款项目。其中,贷款额200万元以上的项目,由审批行书面通知经办行向借款单位签发贷款意向书(附式一);贷款额200万元以下的项目是否签发意向书,由各分行自行规定。未得到意向性受理的贷款项目,经办行或审批行在《借款申请书》签署否定意见后,由经办行将《借款申请书》退回借款申请单位。地方限上项目在上报初步调查报告的同时,各有关分行还应根据本行信贷计划平衡和资金情况书面表明承诺意见。
第八条 项目评估
贷款额200万元以上的意向性项目,有关行对借款单位提送的经过论证或批准的可行性研究报告(或设计任务书)按照总行制定的评估办法,进行系统、全面的评估论证,在三个月内,写出评估报告(个别有时间要求的,按具体要求办理);对贷款额200万元以下或工期一年以内的意向性项目在技术改造方案或可行性研究报告批准以后,做进一步调查和简易评估,在二个月内写出调查报告。评估或调查报告应逐级上报审批行审查批准。
第九条 贷款审批
审批行对所属行上报的评估(调查)报告及有关文件,要按照贷款条件进行复查。各级行在审批权限范围内,对具备贷款条件的项目,按信贷计划和资金的情况进行最终决策。对批准的贷款项目,要向经办行和有关行下达《批准贷款通知书》(附式三);不予批准贷款的项目,审批行在借款申请书上签署意见,逐级退回经办行,并最终退还借款申请单位。
各级行在贷款审批时,应明确责任,由审批行填制《技术改造项目贷款审批表》(附式二),并严格内部审批制度。
第十条 参与初步(扩初)设计审查
对按规定编制初步(扩初)设计的项目,有关行要参与初步(扩初)设计的审查,对初步(扩初)设计的内容,要与批准的可行性研究报告和建设银行的评估(调查)报告等内容进行对比分析,对有关内容与原批准的可行性研究报告和项目评估(调查)报告不符合的,或与《批准贷款通知书》不一致的,要提出审查意见,逐级上报审批行重新审定。

第三章 贷款中期管理
第十一条 纳入年度投资计划
贷款项目批准后,应按规定纳入年度技术改造投资计划。总行批准的项目,由总行与国家计委和有关部门衔接,纳入国家年度技术改造投资计划;其它项目按照审批权限由审批行根据建设需要和资金供应可能,与同级计划部门衔接,纳入各地区年度技术改造投资计划。
第十二条 合同签订
贷款项目经批准并按规定纳入年度技术改造投资计划后,经办行要依据《批准贷款通知书》与借款单位签订借款合同、同时,应根据借款单位的资信程度,对需要担保的单位,要求借款单位以产权属已的物资和财产设定抵押或提供符合条件的第三方保证人担保。抵押或担保协议作为借款合同的附件,必要时可办理公证手续。借款合同生效后,经办行应在3日内将合同副本分送贷款审批行及有关管理行。在借款合同执行过程中,如遇国家调整利率,经办行信贷部门应书面通知借款单位和本行会计部门调整利率(附式四),通知书由借款单位负责人签字并加盖公章后于15日内返回经办行一联。逾期未表示不同意见,即视合同变更成立。调整利率通知书作为借款合同的附件(逾期未返回的用备用联)。
第十三条 指标核定
借款合同生效后,经办行信贷部门在年度信贷计划内按照借款合同用款计划和年度投资计划,结合工程进度,向借款单位一次或分次下达《核定贷款指标通知》(附式五),同时抄送同级会计部门一联,作为借款单位开立帐户和支用贷款的依据。核定的贷款指标是借款单位支用贷款的最高额。
第十四条 贷款支用
对已开立帐户的借款单位,在按规定存足自筹资金的同时,经办行应按照借款合同年度分季(或分月)用款计划及建设进度,通知借款单位一次或分次办理转存手续。如借款单位未能按期转存,经办行可代为划转。借款单位从存款户支用贷款时,经办行要协助借款单位合理使用资金。
第十五条 贷款检查
在贷款使用过程中,经办行要定期查阅借款单位会计、统计报表等有关资料,并经常深入施工现场,主动协助借款单位解决施工中出现的问题。检查了解贷款用途是否符合批准文件的有关规定;支付建筑安装工程价款是否与建设进度相适应;设备购置是否与设计规定的设备清单及定贷合同相符;其它费用是否符合规定等。对概算超支的项目,要督促借款单位查明原因,上报审批机关调整概算,落实资金来源;如发现有擅自扩大建设规模、提高设计标准、搞计划外项目和其他严重违反财经纪律等重大问题,应督促借款单位纠正,并向有关部门和上级行反映。对挤占挪用的贷款资金,应填制《制止挤占挪用贷款通知书》(附式六),通知借款单位限期归还,并按规定加收罚息。逾期不归还的,经办行应停止向该单位发放贷款,并追回被挤占挪用的贷款。
第十六条 参与竣工验收
贷款项目竣工后,有关行要参与竣工验收工作,并全面了解项目的资金实际支用、设备运转、经济效益以及预计达到设计能力的期限、全部回收投资的年限等情况,分析投入与产出比率,并提出验收意见。

第四章 贷款后期管理
第十七条 关心借款单位的生产经营
贷款项目竣工投产后,经办行要积极协助借款单位搞好生产,改善经营管理,在有可能的条件下,帮助单位解决产、供、销中的有关实际问题,促进贷款项目尽早实现经济效益。
第十八条 贷款利息计收
坚持“先收息,后收本”的原则,经办行会计部门要根据借款合同确定的借款期限、利率,按季结收利息,贷款利息从借款单位存款户中扣收,存款不足的,从贷款指标结余中扣收。在项目尚未还清贷款期间,信贷部门要积极催收到期和逾期贷款本息。除按国家规定的关停、破产企业,经总、分行批准可以减免贷款利息外,其他任何部门和个人,均无权擅自减免贷款利息。
第十九条 到期贷款回收
1、在借款单位编报年度生产财务收支计划之前,经办行要根据借款合同填制《到期贷款通知单》(附式七),发送借款单位,与借款单位商定分月或分季还款计划,并促请借款单位对商定的还款计划与财税部门衔接落实,纳入单位生产财务收支计划,并及时填制《年度还款计划表》返还,作为建设银行年度组织收贷的依据。
2、在还款期间,经办行要及时了解借款单位经济效益和资金情况,督促按期还款。对有还款资金来源而不按期偿还贷款的,经办行除通知借款单位限期归还外,要视同挤占挪用贷款加收罚息。
第二十条 贷款展期
在借款合同执行过程中,借款单位确因不可抗拒的自然灾害或由于国家重大经济政策的调整而影响按期还款者,经办行可根据借款单位展期还款的申请(附式八),在全部贷款到期前3个月内核实情况,对确能在贷款展期期间还清贷款的,可逐级上报,经审批行审查批准,下达《贷款展期批准书》(附式九)。经办行据以与借款单位对贷款期限、利率档次、还款计划、担保协议等作出书面变更,作为原借款合同的附件。其借款期限应连续计算。补充借款合同应抄送原合同分送单位。
贷款只准展期一次,原贷款期限3年以上的项目,展期一般不得超过3年;3年以下的项目,展期不得超过原贷款期限。对贷款展期要从严掌握,地市以下的经办行直接审批的项目,展期需报上一级行核批;其他项目展期由原贷款审批行核批,并报上一级行备案。
第二十一条 逾期贷款处理
凡未按借款合同规定履行分年还款计划而发生逾期贷款的,经办行应及时向借款单位和第三方保证人发出《催还逾期贷款通知书》(附式十),限期归还,并按规定加收罚息,同时需要了解情况,分析原因,促其归还。通知书发出3个月后,借款单位仍不能如数归还逾期贷款时,经办行应按所定担保协议办理,或报请有关主管部门运用经济、行政和法律手段收回逾期贷款。
第二十二条 借款单位变更经营方式的处理
在借款合同的执行过程中,借款单位因实行承包、租赁、转让、兼并等而变更经营方式的,经办行要主动掌握了解借款单位经营方式的变更过程,变更后的形式、期限、收益分配方式,留利使用和债权、债务处理等经济财务情况。要把归还贷款资金来源落到实处。必要时应签订新协议,以保证有关债权债务关系继续得到有效实施。
第二十三条 贷款呆帐处理
贷款项目因遭受重大自然灾害或企业宣告破产而丧失还款能力的,建设银行要及时参与借款单位的财务清理,督促企业还款。确实无法收回的差额部分,要按照财政部和建设银行有关呆帐处理规定的审批权限逐级上报审批,从各行提取的贷款呆帐准备金中核销。核销呆帐必须从严掌握。
第二十四条 贷款项目总评价
贷款额200万元以上的项目,在还清全部贷款后3个月内经办行要进行项目回访,填制《技术改造贷款项目总评价报告表》(附式十一),撰写贷款项目总评价报告,逐级上报审批行和有关行。报告由两部分组成:
一、对项目建设的成功与否进行分析、评价和总结。重点考察建设项目是否符合国家技术改造项目管理程序和投资方向;建设期、投资时间、投资额、技术改造后的新产品技术经济指标等是否达到设计文件的要求和项目投资效果。
二、总结、评价建设银行对贷款项目的管理工作。包括在贷款前期、中期、后期管理阶段的选项、调查、评估、发放、回收等各个环节的做法是否符合贷款管理办法和管理规程;贷款评估的各项指标是否准确;贷款手续是否完备;贷款是否做到了按期发放和回收;贷款检查、监督和对贷款项目的服务工作是否有所增强等,总结经验,提出改进意见。

第五章 综 合 管 理
第二十五条 参与编制信贷计划
各级行信贷部门要按贷款项目管理权限、项目借款合同分年用款计划和实际用款进度,预测下年度贷款发放计划,同时根据借款合同确定的年度还款计划,结合日常掌握的贷款项目经济效益情况,预测下年度还款能力,编制《技术改造贷款计划申报表》(附式十二),作为同级计划部门和上一级信贷部门编报下年度信贷计划的参考依据。各分行应于每年10月底报送总行。
第二十六条 贷款计划管理
总行在国家核定的年度技术改造贷款计划内,以各分行筹措资金能力、技术改造贷款的管理情况和省、市固定资产现状为依据,参考各行上报的信贷计划,进行综合平衡,核定各分行年度技术改造贷款发放、回收和余额计划。除国家规定发放计划实行指令性控制的年度外,一般年度实行年末余额控制,不得突破。没有完成当年贷款回收计划和核定的存款计划的,相应减少贷款的发放额。各分行对所属行的计划管理办法自行确定。
总行安排的中央限上和国务院各部门商总行直接安排的限下、小型技术改造贷款项目,原则上由总行核定发放计划和余额计划,年度执行中情况发生变化的,由总行商有关分行调整计划。这部分项目和总行安排的地方限上项目贷款回收计划,由总行依据借款合同确定的分年还款计划核定,随同信贷计划下达,其中交回总行80%(下达计划时明确贷款回收方式的项目按特定方式处理)并相应调减有关分行余额计划,20%留给有关分行周转使用;总行不对项目实际回收数逐项考核收回。地方贷款项目各分行应在总行核定的切块计划内安排。
第二十七条 参与资金调度
在年度计划执行中,各级行信贷部门要协助计划部门预测贷款项目各月和各旬的资金使用进度及回收进度,分析变化情况,掌握资金运用动态,编制年度按季用款计划。以利灵活调度资金,保证资金合理供应。
第二十八条 贷款工作报告制度
各级行应在年中和年末撰写工作报告,着重检查总结贯彻国家经济建设方针、信贷政策的指导原则的经验,技术改造贷款计划的安排执行情况和平衡措施,贷款的重点投向及其变化因素,对贷款项目的选择、评估、发放、回收及与借款单位密切配合的做法和经验,建立与健全内部管理工作制度所取得的成绩,以及对加强技术改造贷款的管理和开展业务工作的要求和建议等。
文字报告要做到数字完整,情况明了,内容求实,文字简炼,并注意整理归纳典型材料,以便推广交流。各分行工作报告应在每年7月30日前和下年度2月15日前一式二份上报总行。分行对所属行上报时间自行确定。
为了及时掌握技术改造贷款情况,限上贷款项目,经办行要编报《限上贷款项目情况报告单》(附式十三)和《限上技贷项目基本情况报告表》(附式十四),分别在季度终了后15天内和年度终了后40日内经分行审核后报总行。
第二十九条 建立与健全贷款项目档案
为了全面掌握技术改造贷款项目的情况,各级行要对经办管理的技术改造贷款项目,根据贷款额度大小,分户逐项建立繁简不同的贷款项目档案。项目档案的内容主要应包括:
1、项目档案目录表;
2、项目立项批准文件:包括项目建议书,可行性研究报告,初步(扩初)设计(或方案)等;
3、贷款文件:包括借款申请书、项目评估(调查)报告、贷款审批文件、借款合同、担保协议、公证书、核定贷款指标通知单、贷款发放、回收数据等;
4、工程情况和往来文件:包括建设过程中的动态资料,借款单位的各种报告等文件;
5、竣工验收文件:包括竣工验收报告、竣工决算及有关部门批复;
6、借款单位经济财务状况:包括借款单位各个时期的财务动态、项目竣工投产后每年实现的经济效益等;
7、贷款项目总结。
经办行还应以此为依据,建立项目原始记录卡,并及时将项目建设过程中有关动态上报管理行备案。贷款项目本息全部收回、注销帐户后,经办行应将上述全部资料,按顺序装订成册,审核归档存查。
第三十条 贷款考核指标
为了促进全行不断提高技术改造贷款管理水平,每年年度终了,实行技术改造贷款逐级考核制度。考核指标暂定以下几项:
本年实际发放额
1、发放计划控制率=---------------- ×100%
本年发放计划
(发放计划指令性控制年度考核用)
本年实际新增余额
2、余额控制率=---------------------- × 100%
核定本年计划新增余额
3、到期贷款回收率=[ 本年实际回收贷款额÷(本年到期贷款额<含本年展
期贷款>+上年末逾期贷款余额)]×100%
本年末逾期贷款余额
4、逾期贷款率= --------------------- ×100%
本年末贷款余额
5、逾期贷款下降率=[(上年末逾期贷款余额-本年末逾期贷款余额)÷上
年末逾期贷款余额]×100%
6、到期贷款展期率=[本年展期贷款额÷(本年到期贷款额<含本年展期贷款>+上年末逾期贷款余额)]×100%
总行今后将按上述指标,考核各分行。各分行对所属行的考核指标、办法,可自行确定。

第六章 附 则
第三十一条 信贷计划与总行脱钩的分行,除贷款计划管理、审批权限外,均参照本规程办理。
第三十二条 各分行可结合实际情况,制定补充规定或实施细则,并报总行备案。
第三十三条 本规程自颁发之日起执行。

附件二:附式1-14及说明
各附式:
同意签发技术改造贷款意向书的通知
编号( 年)第 号
行:
你行 年 月 日报来的
项目技术改造借款申请书和初步调查报告收悉,经研究同意你行向借款单位签发 万元贷款意向书,特此通知。
建设银行 行(签章)
年 月 日
________________
注:第一联留存;第二联送经办行;第三联送有关行。
附式二: 技术改造项目贷款审批表
编号( 年)第 号
┌──────┬───────┬─────┬──────┐
│借款单位名称│ │ 项目名称 │ │
├──┬───┴───────┴─────┴──────┤
│项目│ │
│内容│ │
├──┴┬─────┬────┬─────┬──┬───┤
│批 准│ │申 请│ │贷款│ │
│总投资│ │技改贷款│ │期限│ │
├──┬┴─────┴────┴─────┴──┴───┤
│ 项 │ │
│ 目 │ │
│ 简 │ │
│ 要 │ │
│ 情 │ │
│ 况 │ │
│ 说 │ │
│ 明 │ │
├──┼─┬─────┬──┬────┬─┬──────┤
│ │产│ │ 利 │ │还│ │
│ 经 │值│ │ 润 │ │款│1. │
│ 济 │ │ │ │ │资│2. │
│ 效 ├─┼─────┼──┼────┤金│3. │
│ 益 │税│ │ 折 │ │来│4. │
│ │金│ │ 旧 │ │源│ │
├──┼─┴───┬─┴─┬┴────┴┬┴┬─────┤
│ 经 │ │处(科)│ │行│ │
│ 办 │ │ 领 │ │领│ │
│ 人 │ │ 导 │ │导│ │
│ 呈 │ │ 人 │ │审│ │
│ 报 │ │ 审 │ │批│ │
│ 意 │ │ 核 │ │意│ │
│ 见 │ 年 月 日│ 意见 │ 年 月 日 │见│ 年 月 日│
├──┼─────┴───┴──────┴─┴─────┤
│ 备 │ │
│ 注 │ │
└──┴────────────────────────┘
附式三:批准贷款通知书
编号( 年)第 号
建设银行 行:
根据你行报送的 ,
现批准对 项目发放技术改造贷款,请按下述内容与借款单位签订借款合同:
┌─────────────────────────────────────────┐
│借款单位: │
├─────────────────────────────────────────┤
│项目内容: │
├─────────────────────────────────────────┤
│批准贷款控制数(大写金额): (¥ 万元) │
├─────────────────────────────────────────┤
│贷款期限: 从 年 月到 年 月,共计 个月 │
├─────────────────────────────────────────┤
│贷款利率: │
├─┬──┬───┬───┬───┬───┬─┬──┬───┬───┬───┬───┤
│用│年度│一季度│二季度│三季度│四季度│还│年度│一季度│二季度│三季度│四季度│
│款├──┼───┼───┼───┼───┤款├──┼───┼───┼───┼───┤
│计│ │ │ │ │ │计│ │ │ │ │ │
│划├──┼───┼───┼───┼───┤划├──┼───┼───┼───┼───┤
│万│ │ │ │ │ │万│ │ │ │ │ │
│元├──┼───┼───┼───┼───┤元├──┼───┼───┼───┼───┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─┴──┴───┴───┴───┴───┴─┴──┴───┴───┴───┴───┤
│其他: │
│ │
└─────────────────────────────────────────┘
请将合同副本报我行。
签发单位(章): 业务负责人: 经办人:
签发日期: 年 月 日
抄送:
附式四:中国人民建设银行技术改造贷款调整利率通知书
根据
现对你单位 年 月向我行所贷 年期技术改造贷款(借款合同号为 )尚未归还部分 万元的贷款利率由原月息 ‰调为月息 ‰,新利率从 年 月 日起执行。如不能承受新利率,请于10日内还回借
款。请你单位于十五日内返回意见,逾期未表示不同意见,即视合同变更成立。
本通知书作为借款合同的附件。
中国人民建设银行 行
年 月 日
借款单位意见:
单位负责人: 借款方(签章)
年 月 日
__________________________
注:第一联留存(备用);第二联送本行会计部门;第三、四联送借款单位签章后留存一联,退贷款银行一联。
附式五:核定贷款指标通知
第 号
年 度

贷款种类 _______________ 贷款级别
________________
贷款单位 _______________ 主管部门
________________
贷款经办行_______________ 核定指标行________________
┌───┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬───┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐
│ │十│亿│千│百│十│万│千│百│十│元│角│分│ │十│亿│千│百│十│万│千│百│十│元│角│分│注:
│本次核├─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤累计核├─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤核由
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │批签
│定指标│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │定指标│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │人发
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │员行
├──┬┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┼───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┤在留
│ │ │ │一作
│ 说 │ 根据 年 月 日 │ 签发行盖章 │联记
│ │ 号文件核定. │ │上帐
│ │ │ │签凭
│ │ │ │章证
│ 明 │ │ 复核 记帐 │ , 。
└──┴────────────────────────┴───────────────────────────┘
行长 业务主管 经办人
年 月 日
附式六:制止挤占挪用贷款通知书
编号( 年)第 号
┌──┬────┬──────┬──────┬────────────┐
│ 借 │ 全称 │ │ 正常利率 │ │
│ 款 ├────┤ ├──────┤ │
│ 单 │ 帐号 │ │ 挪用贷款 │ │
│ 位 │ │ │ 加罚利率 │ │
├──┴────┼───┬──┼─┬─┬─┬┴┬─┬─┬─┬─┬─┬─┤
│ │ │ │千│百│十│万│千│百│十│元│角│分│
│ 挪用贷款 │人民币│ ├─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤
│ 金 额 │(大写)│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────┴───┴──┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┤
│ 挪 用 贷 款 明 细 │
├────────┬────┬────────────────────┤
│ 挪 用 日 期 │ 金 额 │ 简 要 情 况 │
├────────┼────┼────────────────────┤
│ 年 月 日│ │ │
├────────┼────┼────────────────────┤
│ 年 月 日│ │ │
├────────┼────┼────────────────────┤
│ 年 月 日│ │ │
├────────┼────┼────────────────────┤
│ 年 月 日│ │ │
└────────┴────┴────────────────────┘
经查上述贷款被你单位挤占挪用,我行将按合同规定加罚利息。请在接到本通知后一个月之内纠正退回。逾期不改的将采取必要的制裁手段。
中国人民建设银行 行
年 月 日
行长: 业务主管: 经办人:
____________________
注:第一联留存;第二联送会计部门登记,据以办理罚息手续;第三联通知 借款单位;第四联送担保单位。
附式七:到期贷款通知单
编号( 年)第 号

根据 年第 号借款合同规定,你单位 年到期贷款本息 万元。请抓紧落实还贷资金来源,与税务、财政、主管部门衔接后,务于 月 日前将《年度还款计划表》(附后)送我行。到期贷款情况见下表:
贷款种类: 单位: 万元
┌───┬───┬───┬───────────────────┐
│ │ │ │ 本 年 到 期 应 还 贷 款 │
│合 同│借 款│上年末├───┬─────┬────┬────┤
│ │ │贷 款│ │ 以前年度 │ 本年应 │ │
│贷款额│期 限│余 额│合 计│ 应还本金 │ 还本金 │借款利息│
├───┼───┼───┼───┼─────┼────┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
└───┴───┴───┴───┴─────┴────┴────┘
建设银行 行(签章)
年 月 日

注:第一联留存;第二联送借款单位;第三联送担保单位。
年度还款计划表
(贷款种类: )
中国人民建设银行:
根据( 年)第 号借款合同规定和我单位实际情况,经落实,现编送年度还款计划,请审查。
年度 单位: 元
┌──────────┬────────────────────┐
│ │ 金 额 │
│ 项 目 ├───┬───┬───┬───┬────┤
│ │全 年│一 季│二 季│三 季│ 四 季 │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 一、资金来源合计 │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 1.固定资产折旧基金 │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 2.企业自有资金 │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 3.利润 │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 4.税金 │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 5. │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 二、还本付利息 │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 1.利息 │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┼───┼───┼───┼────┤
│ 2.本金 │ │ │ │ │ │
├──────────┼───┴───┴───┴───┴────┤
│ 建行审查意见 │ │
│ │ │
└──────────┴────────────────────┘
借 款 单 位 (公章)
负 责 人 (签章)
财务负责人 (签章)
编 报 时 间 年 月 日
附式八:贷款展期申请书建设银行 行:
我单位于 年借款 万元(借款合同编号为 年 号),贷款期限为 年 月至 年 月,由于
等原因,不能按原规定期限归还,特申请展期 个月。贷款期限修订为年 月至 年 月;还款计划为: 年 月 万元; 年
月 万元; 年 月 万元。请予批准。
_____________________
附:展期贷款测算资料
借款单位: (公章) 担保单位: (公章)
负 责 人: 负 责 人:
经 办 人: 经 办 人:
年 月 日
建设银行审查意见:
行:
年 月 日
行:
年 月 日
行:
年 月 日
附式九:贷款展期批准书
编号( 年)第 号
建设银行 行:
根据 的贷款展期申请和你行的审查意见,现批准该单位所借技术改造贷款 万元(借款合同号为 年号)展期 个月。贷款期限修订为年 月至 年 月。贷款利率相应调整为月息 ‰。请据此与借款单位重新签订合同并调整还款计划。重新签订的合同与还款计划请报送我行一份。
┌───┬────┬────┬────┬────┬────┬───┐
│ │ 年 度 │一 季 度│二 季 度│三 季 度│四 季 度│合 计│
│ ├────┼────┼────┼────┼────┼───┤
│ 还 │ │ │ │ │ │ │
│ 款 ├────┼────┼────┼────┼────┼───┤
│ 计 │ │ │ │ │ │ │
│ 划 ├────┼────┼────┼────┼────┼───┤
│ │ │ │ │ │ │ │
└───┴────┴────┴────┴────┴────┴───┘
_____________________
注:此单一式 联。有关行、借款单位、担保单位各一联。
附式十:催还逾期贷款通知书
编号( 年)第 号
借款单位:
担保单位:

项目,根据( 年)第 号借款合同,向我行实际借款 万元,此项借款已有 万元于 年 月 日到期。除已还款 万元外,尚有 万元逾期未还。请在接到本通知3个月内如数偿还,并结清应付和加收的利息。特此通知。
中国人民建设银行 行(签章)

年 月 日
_______________________
注:第一联留存;第二联送借款单位;第三联送担保单位;第四联送本行
会计部门。
附式十一:技术改造贷款项目总评价报告表
借款单位____________ 项目名称______________
企业性质____________ 隶属关系______________
┌──────┬────┬─────┬─────────────┐
│ │批准计划│实际完成 │ 经 济 效 益 │
├──────┼────┼─────┼───┬────┬────┤
│ 建设期 │ │ │ 指标 │计划数 │ 实际数 │
├───┬──┼────┼─────┼───┼────┼────┤
│ │开工│ │ │ 产值 │ │ │
│开、竣├──┼────┼─────┼───┼────┼────┤
│工日期│竣工│ │ │ 税金│ │ │
├───┴──┼────┼─────┼───┼────┼────┤
│ 改扩建面积 │ │ │ 利润│ │ │
├──────┼────┼─────┼───┼────┼────┤
│产品产量能力│ │ │ 创汇│ │ │
├──────┼────┼─────┼───┼────┼────┤
│ 总投资 │ │ │ │ │ │
├─┬──┬─┴────┼───┬─┴─┬─┴──┬─┴─┬──┤
│ │序号│ 资金来源 │计划数│实际数│ │合同 │实际│
│ ├──┼──────┼───┼───┼────┼───┼──┤
│ │ 1 │ 国家拨款 │ │ │贷款期限│ │ │
│ ├──┼──────┼───┼───┼─┬──┼───┼──┤
│ │ │ 地方 │ │ │ │ 年│ │ │
│ │ 2 │ 拨款 │ │ │还├──┼───┼──┤
│建│ │ 部门 │ │ │款│ 年│ │ │
│ ├──┼──────┼───┼───┤情├──┼───┼──┤
│设│ │ 其他银行或│ │ │况│ 年│ │ │
│ │ 3 │金融机构贷款│ │ │ ├──┼───┼──┤
│资├──┼──────┼───┼───┤万│ 年│ │ │
│ │ 4 │ 建行贷款 │ │ │元├──┼───┼──┤
│金├──┼──────┼───┼───┤ │ 年│ │ │
│ │ │ 其中:技改 │ │ ├─┴──┴───┴──┤
│来├──┼──────┼───┼───┤ │
│ │ 5 │ 自筹 │ │ │ 备 │
│源├──┼──────┼───┼───┤ │
│ │ │其中: │ │ │ │
│万│ │企业自筹 │ │ │ │
│元├──┼──────┼───┼───┤ │
│ │ 6 │ 利用外资 │ │ │ 注 │
│ ├──┼──────┼───┼───┤ │
│ │ 7 │ 其他 │ │ │ │
└─┴──┴──────┴───┴───┴───────────┘
注: 本表一式 份。审批行、经办行、有关行各一份、
附式十二:年技术改造贷款计划申报表(年报)
单位: 万元
────────────┬──────────┬──────────┬──────
│ 预计年底实际 │ 拟安排下年度计划 │
项 目 ├──┬──┬────┼──┬──┬────┤ 备 注
│发放│回收│新增余额│发放│回收│新增余额│
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
甲 │ 1│ 2 │3 │ 4 │ 5│ 6 │
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
合 计 │ │ │ │ │ │ │
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
1.限上项目小计 │ │ │ │ │ │ │
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
(以下按项目逐项填报) │ │ │ │ │ │ │
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
2.中央限下项目小计 │ │ │ │ │ │ │
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
(以下按项目逐项填报) │ │ │ │ │ │ │
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
3.地方切块 │ │ │ │ │ │ │
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
其中:续贷项目 │ │ │ │ │ │ │
────────────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──────
│ │ │ │ │ │ │
────────────┴──┴──┴────┴──┴──┴────┴──────
行长: 主管: 制表: 编报行: 年 月 日
附式十三:限上贷款项目情况报告单(季报)
年第 季度
贷款种类: 借款单位:
贷款级别: 主管部门:
_______________________________________________________________
报 告 事 项
一、核定贷款指标累计_____________________ 万元
其中:报告期核定_____________________ 万元
二、贷款发放累计 _____________________ 万元
其中:报告期发放 ____________________ 万元
三、贷款利息发生额累计___________________ 万元
其中:报告期利息额___________________ 万元
四、贷款指标结余 _____________________ 万元
五、累计收回贷款 _____________________ 万元
1、累计收回贷款本金_________________ 万元
其中:报告期收回_________________ 万元
2、累计收回贷款利息_________________ 万元
其中:报告期收回_____________________ 万元
六、报告期止贷款余额_____________________ 万元
七、报告期止逾期贷款余额_________________ 万元
其中:报告期发生额 __________________ 万元
八、年初贷款余额 ________________________ 万元
补充资料:
本年累计财务总支出 万元,本年累计完成工作量 万元。报告期止设
备储备贷款余额 万元,其中:逾期贷款 万元。
预计投产时间: 年 月 日
预计还清贷款本息时间: 年 月 日
编报人:
负责人:
开户建行签章 借款单位签章
编报日期 年 月 日 签章日期 年 月 日

注:凡在“410”科目有余额的限上项目填报本单。
本单由经办行按季填报一式四份,报省分行审核后分行自留一份,报总行二份,退经办行一份。报送时间为季后15天内。第四季度上报本单时需经借款单位签章。
附式十四:限上技贷项目基本情况报告表(年报)
┌───────┬──┬─────┬───┐
│ 尚未开始还款│ │已还清贷款│ │ 报告行 年 月 日第 次报告
├───────┼──┼─────┼───┤
│ 尚未还清贷款│ │无还款能力│ │ 审核行 审核日期 年 月 日
└───────┴──┴─────┴───┘
┌───────────────────────────────────┐
│借款单位:____________________项目名称:______________________________ │
│地 址:____________________隶属关系:中央________地方______________ │
│主管部门:___________________________________________________________ │
│主要建设内容: │
├───────────────────────────────────┤
│开工 计划 预测 实际 │
│日期___年____月 ,工期___年____个月,工期___年____个月,工期___年____个月│
├───────────────────────────────────┤
│概算批准单位_______________________批准文号_________批准时间__________│
│调整概算(第___次)批准单位__________批准文号_________批准时间__________│
├──┬────────────┬────┬────┬────┬────┤
│ │ │ │调整投资│ │ │
│ │ │总 投 资│ (第次) │预测投资│实际投资│
│ ├────────────┼────┼────┼────┼────┤
│ │ 合 计 │ │ │ │ │
│ ├────────────┼────┼────┼────┼────┤
│ │1.已定资金来源部分小计 │ │ │ │ │

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