建设银行


中国人民建设银行代客外汇买卖业务内部管理规程
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第一章 总 则
第一条 为了加强外汇风险管理，明确我行对代客外汇买卖业务的内部管理制度，更好地为客户提供代客外汇买卖的服务，根据《中国人民建设银行代客外汇买卖办法》（以下简称《代客外汇买卖办法》），特制定本规程。
第二条 各分行与客户进行外汇买卖柜台交易或接受客户外汇买卖委托后，一般只可与总行进行该项交易或平盘。除非总行另有授权，各分行不得直接与境外银行进行外汇买卖。

第二章 分行接受客户申请
第三条 客户申请外汇买卖业务，必须符合《代客外汇买卖办法》的对象与范围，并按第四条规定审查该项外汇买卖业务是否符合我国外汇资金管理规定。
第四条 客户向分行递交即期、远期外汇买卖或外汇期权、货币掉期交易申请书后，分行必须按《代客外汇买卖办法》第五条核定其资信，客户需缴纳保证金的，由财会部门经办人员办理完转帐手续，在申请书右下方“信用及资金审核意见”栏内批注“保证金转存完毕”；我行贷款项
下的外汇交易，由信贷部门批注审核意见。由第三方金融机构提供履约担保的，需审核担保机构的信用，并审查签章的真实性；减收或免收客户的保证金时，需经国际业务部总经理审批。
第五条 客户外汇买卖申请书是我行进行该业务的重要依据。客户中止或修改委托外汇交易申请书，一般需有书面修改指令。分行经办人员接受修改或中止指令后，要在原申请书上予以批注。如该交易已委托给总行，分行资金管理员要迅速与总行联系，修改或中止该笔交易指令。如若
总行已执行了原委托的外汇交易，分行资金员应迅速通知客户，表示我行不能接受客户中止或修改指令。

第三章 总行接受分行交易指令
第六条 各分行应确定专职资金管理员负责与总行联系外汇买卖业务。分行委托总行进行外汇交易，一般应用电传发出书面指令，并载明委托有效时限。对于小笔柜台交易的平盘，分行资金管理员可先用电话与总行交易员议定成交价格，再由分行发电传确认。
第七条 分行要中止或修改对总行的交易委托，需用电话向总行交易员及时发出中止或修改指令，此后用电传书面确认，若总行在分行发出中止或修改指令之前已执行分行的原委托指令，总行应迅速通知分行，说明原委托指令已执行，不能接受分行的中止或修改指令。

第四章 汇价和手续费
第八条 5万美元（或其他等值外汇）以下的即期外汇买卖，分行可与客户进行柜台交易，即按国家外汇管理局当日公布的外汇牌价套算汇率当时成交，并在当日交割资金。
第九条 5万美元（或其他等值外汇）以上的即期外汇买卖，分行在与总行成交后，按总行的成交汇率加上最高不超过1‰的价差或直接加收1‰的手续费与客户成交。
第十条 10万美元（或其他等值外汇）以下的小额外汇买卖，分行可与总行通过电话即时成交后用电传确认。由于总行承担了在国际市场不能及时平盘的汇率风险，因此需根据市场情况对分行加收一定价差，价差幅度一般在30基本点以内。总行因特殊情况接受的5万美元（或其他
等值外币）以下的委托外汇买卖，将加收50基本点以内的价差。
分行委托的远期外汇买卖和掉期交易，总行将按期限长短加收风险承担费。远期交割日在一个月以内的交易加收2个基本点的价差，远期交割日在一个月以上的交易，加收5个基本点的价差。
外汇期权交易的起点金额为100万美元（或等值外币），总行将根据每笔交易扣收200美元的风险承担费。

第五章 总分行交易平盘
第十一条 分行与客户进行柜台交易累计达到10万美元（或其他等值外汇）时，应与总行进行交易平盘。除非国际业务部领导同意，到每个营业日15点时，不论柜台交易的累计金额是否达到10万美元，分行都要与总行平盘。分行资金管理员不准持有外汇交易的隔夜敞口头寸。
第十二条 总行交易员对于分行10万美元（或其他等值外汇）以上的委托外汇买卖，必须在国际市场上成交后方可与分行确认成交汇率。营业终了时，总行交易员不准有20万美元或其他等值外汇以上（含20万美元）的敞口头寸。

第六章 交易记录与风险管理
第十三条 分行与客户成交后，必须缮制三联成交通知。一联通知客户；一联附上客户的外汇买卖申请书作为记帐原始凭证；一联留存。分行资金管理员与总行成交后，缮制成交单，附上总行交易确认书，作为记帐原始凭证。分行资金管理员在每一笔交易成交后，均需立即登记交易台
帐；营业终了之前，应检查其是否有敞口头盘；若有，应立即与总行平盘。
第十四条 分行在与总行交易成交后未收到总行相应货币帐户的借贷记通知，应立即向总行查核。
第十五条 对于远期外汇买卖，卖出外汇期权、货币调期交易，分行与客户成交后，资金管理员应每天按前一天纽约市场收盘价核算客户交易头盘的盈亏。若亏损超过其保证金存款，应迅速通知客户增加保证金存款。若客户不按规定注入保证金存款，资金管理员应上报国际业务部领导
采取措施，并将客户的敞口头寸予以平盘，其损失向客户或其担保人追索。

第七章 其 他
第十六条 经外汇管理部门批准的金融机构、外商投资企业进行以保值为目的的自营外汇买卖，分行应与客户签定专门的协议，并严格执行保证金制度和开盘、平盘止损制度。上述有关制度由总行另行规定。
第十七条 各分行可根据《代客外汇买卖办法》和本规程的规定制定相应的实施细则，并报总行核备。
第十八条 本规程自1993年6月1日起实行。
第十九条 本规程由中国人民建设银行总行国际业务部负责解释。



1993年5月15日
交通部


交通部文件

交水发 [2001] 89号



关于印发川江跨省汽车滚装运输清理整顿工作会议纪要的通知


长江航务管理局，湖北省交通厅，重庆市交委，中国船级社，长江海事局：

　　现将《川江跨省汽车滚装运输清理整顿工作会议纪要》印发给你们，请遵照执行。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二OO一年三月二日


附件：

川江跨省汽车滚装运输清理整顿工作会议纪要



　　2001年2月7日，部水运司会同海事局在武汉召开会议，部署安排川江跨省汽车滚装运输清理整顿工作。参加会议的有长江航务管理局、湖北省港航管理局、重庆市交委及其港航管理局，中国船级社及其武汉、重庆分社，长江海事局等单位。

　　会议总结了前一阶段川江跨省汽车滚装运输管理工作，分析了川江跨省汽车滚装运输存在的主要问题，对下一阶段工作做了部署和安排。现纪要如下：

　　一、川江汽车滚装运输，是川江航运中的一种新型方式。长江航务管理局和湖北、重庆两地交通主管部门对川江汽车滚装运输的管理，做了大量卓有成效的工作，应当予以肯定。有关地方人民政府对川江汽车滚装运输给予了极大关注和热情支持。各级交通主管部门要以对人民生命财产高度负责的态度，继续做好川江汽车滚装运输的管理工作。

　　二、为进一步加强川江跨省汽车滚装运输市场的管理，规范经营行为，决定继续开展川江跨省汽车滚装运输市场的清理整顿。清理整顿工作在今年6月底完成。在清理整顿期间任何单位一律不得批准新增运力投入川江跨省汽车滚装运输。清理整顿期间的船员管理、船舶检验、监督管理、市场准入、码头管理按照本纪要要求执行。

　　三、市场准入

　　根据《国内船舶运输经营资质管理规定》(以下简称“规定”)，要求现已投入川江滚装运输的个体经营业户，在2001年6月30日前，组建为法人企业。由湖北、重庆两地交通主管部门按照《规定》组织实施。有关组建企业申请材料由省、市交通主管部门审核后，经长江航务管理局报部审批，并核发《水路运输许可证》和《船舶营运证》。

　　四、船舶检验

　　投入川江跨省汽车滚装运输的船舶统一由中国船级社(CCS)检验。2001年4月底以前，由中国船级社对所有已投入营运的汽车滚装船进行一次复核。此次复核不收费。5月1日起，未经中国船级社检验的船舶一律不得从事川江跨省汽车滚装运输。经复核，不符合规范的船舶要坚决停航整顿。有关船检、海事和交通主管部门要各施其责，严格把关。越权审批、发证的，出现安全事故，由审批、发证机关负责。

　　五、安全监督

　　川江跨省汽车滚装运输的安全监督、航行监督统一由长江海事局负责，包括滚装船船员特殊培训考试、发证和长江干线进出港船舶签证。长江支流码头的船舶进出港签证由地方港监部门负责。船舶登记维持现状。3月底前，由地方有关港航管理部门向长江海事局移交有关船舶资料。10月底前长江海事局要完成滚装船船员特殊培训工作。长江海事局和有关安．全监督部门要切实履行职责，严格管理。

　　六、要对川江跨省汽车滚装运输的票据和收费行为进行规范。请长江航务管理局会同湖北、重庆两地管理部门在总结两地滚装运输管理经验的基础上，共同研究、探讨、制定统一的川江跨省汽车滚装运输管理办法，对收费、票据等进行规范。

　　七、严禁客／车滚装运输。请长江航务管理局牵头，会同湖北、重庆两地有关管理门，加紧对川江客／车滚装运输问题进行研究，形成意见报部。在部没有明确意见之前，严禁在川江从事客／车滚装运输。

　　八、按照上述要求，长江航务管理局要同湖北、重庆两地交通主管部门建立定期会商制度，共同研究、协商解决川江跨省汽车滚装运输清理整顿中出现的重大问题并及时报 告。各有关单位和部门要按照职责分工，密切配合，共同搞好川江汽车滚装运输的管理。7月份，市场清理整顿结束后，部将组织有关部门对川江汽车滚装运输情况进行检查。清理整顿后川江汽车滚装运输的管理问题，部将根据情况另行规定。